江府〔2020〕34號(hào)

JMFG2020022

各市（區(qū)）人民政府，市有關(guān)單位：

現(xiàn)將《江門市支持企業(yè)融資專項(xiàng)扶持資金管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行過(guò)程中遇到的問(wèn)題，請(qǐng)徑向市國(guó)資委、市財(cái)政局、市金融工作局反映。

江門市人民政府

2020年10月27日

江門市支持企業(yè)融資專項(xiàng)扶持資金管理暫行辦法

第一章   總  則

第一條  根據(jù)《中共廣東省委辦公廳 廣東省人民政府辦公廳印發(fā)<關(guān)于促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的若干政策措施>的通知》（粵辦發(fā)〔2018〕43號(hào)）文件精神，為積極應(yīng)對(duì)新冠肺炎疫情，減輕企業(yè)短期資金周轉(zhuǎn)壓力，加強(qiáng)企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)協(xié)作和互信，幫助企業(yè)獲得金融機(jī)構(gòu)續(xù)貸支持，努力緩解企業(yè)融資難、融資貴問(wèn)題，設(shè)立江門市支持企業(yè)融資專項(xiàng)扶持資金（下稱融資專項(xiàng)扶持資金）。為規(guī)范融資專項(xiàng)扶持資金的使用和管理，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

第二條  本辦法所稱融資專項(xiàng)扶持資金是指由我市各級(jí)人民政府或國(guó)有企業(yè)統(tǒng)籌出資設(shè)立，專門為江門市行政區(qū)域內(nèi)有還貸資金需求且符合銀行續(xù)貸條件的企業(yè)，提供短期周轉(zhuǎn)的政策性資金。

第二章   協(xié)調(diào)機(jī)制和運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)

第三條  建立由市人民政府分管國(guó)資工作的領(lǐng)導(dǎo)牽頭，市國(guó)資委、市金融工作局、市財(cái)政局、人民銀行江門市中心支行、各市（區(qū)）人民政府參與的融資專項(xiàng)扶持資金協(xié)調(diào)機(jī)制，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)市級(jí)各銀行機(jī)構(gòu)，研究解決重大問(wèn)題，定期聽(tīng)取融資專項(xiàng)扶持資金運(yùn)行情況報(bào)告等工作。有關(guān)工作分工如下：

（一）市國(guó)資委：融資專項(xiàng)扶持資金的主管部門，負(fù)責(zé)申報(bào)資金預(yù)算、績(jī)效目標(biāo)，跟蹤項(xiàng)目實(shí)施、對(duì)資金使用進(jìn)行績(jī)效自評(píng)；負(fù)責(zé)制訂融資專項(xiàng)扶持資金協(xié)調(diào)機(jī)制方案；負(fù)責(zé)與江門市金融投資控股有限公司（下稱江門金控）簽訂委托協(xié)議，委托江門金控負(fù)責(zé)融資專項(xiàng)扶持資金的管理和運(yùn)營(yíng)，督促江門金控完善內(nèi)部審批流程和融資專項(xiàng)扶持資金的日常管理細(xì)則；負(fù)責(zé)江門金控和銀行合作的監(jiān)管工作；負(fù)責(zé)核定國(guó)有企業(yè)出資成本；根據(jù)政策變化和市場(chǎng)需求情況向市人民政府申請(qǐng)停止運(yùn)行融資專項(xiàng)扶持資金項(xiàng)目。

（二）市金融工作局：加強(qiáng)與江門銀保監(jiān)分局、人民銀行江門市中心支行溝通聯(lián)系，抓好金融風(fēng)險(xiǎn)防控；協(xié)調(diào)各銀行機(jī)構(gòu)，推動(dòng)銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)展融資專項(xiàng)扶持資金支持企業(yè)融資業(yè)務(wù)。

（三）市財(cái)政局：匯總編制融資專項(xiàng)扶持資金預(yù)算，審核資金績(jī)效目標(biāo)；辦理資金下達(dá)和撥付；對(duì)資金執(zhí)行和績(jī)效運(yùn)行開(kāi)展監(jiān)控，組織開(kāi)展績(jī)效評(píng)價(jià)。

（四）人民銀行江門市中心支行：配合市金融工作局協(xié)調(diào)銀行機(jī)構(gòu)，推動(dòng)銀行機(jī)構(gòu)開(kāi)展融資專項(xiàng)扶持資金支持企業(yè)融資業(yè)務(wù)；抓好金融風(fēng)險(xiǎn)防控，維護(hù)金融穩(wěn)定，營(yíng)造良好金融生態(tài)環(huán)境。

（五）各市（區(qū)）人民政府：負(fù)責(zé)落實(shí)應(yīng)由當(dāng)?shù)爻鲑Y的資金，協(xié)調(diào)推動(dòng)融資專項(xiàng)扶持資金工作在屬地開(kāi)展。

第四條  江門金控是融資專項(xiàng)扶持資金的運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)融資專項(xiàng)扶持資金日常管理和運(yùn)營(yíng)，制訂內(nèi)部審批流程和融資專項(xiàng)扶持資金的日常管理細(xì)則，起草與合作銀行的合作協(xié)議。接受市國(guó)資委對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和管理。

第三章   資金安排

第五條  融資專項(xiàng)扶持資金由我市各級(jí)人民政府或國(guó)有企業(yè)統(tǒng)籌出資設(shè)立，資金首期規(guī)模1億元，其中：江門市投資有限公司出資3000萬(wàn)元，江門金控出資2000萬(wàn)元，蓬江區(qū)、江海區(qū)、新會(huì)區(qū)、臺(tái)山市、開(kāi)平市、鶴山市各出資800萬(wàn)元，恩平市出資200萬(wàn)元。

第六條  融資專項(xiàng)扶持資金管理遵循“安全第一、高效運(yùn)轉(zhuǎn)、封閉運(yùn)作、專款專用”的原則。

（一）融資專項(xiàng)扶持資金實(shí)行專戶管理，封閉運(yùn)作，獨(dú)立核算，保證資金安全。

（二）企業(yè)資金使用期限不超過(guò)7個(gè)自然日，由合作銀行按時(shí)回?fù)埽ＷC資金的及時(shí)回籠，做到循環(huán)使用。

（三）融資專項(xiàng)扶持資金實(shí)行總量控制，如無(wú)法同時(shí)滿足企業(yè)需求時(shí)，應(yīng)按照申請(qǐng)時(shí)間的先后順序選定扶持企業(yè)；若出現(xiàn)同時(shí)申請(qǐng)的情況，按未享受過(guò)本專項(xiàng)資金扶持的優(yōu)先于已享受過(guò)扶持的原則辦理。

第四章   扶持對(duì)象

第七條  融資專項(xiàng)扶持資金的扶持對(duì)象應(yīng)符合以下基本條件：

（一）在江門市行政區(qū)域內(nèi)進(jìn)行工商注冊(cè)和稅務(wù)登記，取得經(jīng)營(yíng)范圍相關(guān)的行政許可，誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)的法人企業(yè)（房地產(chǎn)業(yè)除外），且為一般納稅人；

（二）符合合作銀行續(xù)貸條件，合作銀行同意續(xù)貸。

第五章   合作銀行

第八條  按照“貸款余額和企業(yè)覆蓋面兼顧”原則，公平、公開(kāi)、公正選擇和確定合作銀行，優(yōu)先選擇貸款余額較多的銀行。江門金控按委托協(xié)議進(jìn)行遴選，報(bào)市國(guó)資委同意后確定合作銀行。

江門金控要制定合作銀行的考核機(jī)制報(bào)市國(guó)資委審批，考核結(jié)果作為融資專項(xiàng)扶持資金存放合作銀行以及合作銀行退出的依據(jù)。

第九條  合作銀行應(yīng)當(dāng)符合如下條件：

（一）在江門市注冊(cè)成立或設(shè)有分支機(jī)構(gòu)且有信貸審批權(quán)；

（二）具有健全的信貸管理制度，貸款風(fēng)險(xiǎn)防控能力較強(qiáng)；

（三）有足夠的信貸額度，確保為企業(yè)提供快捷、便利的服務(wù)。

第六章   資金使用額度和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

第十條  額度：?jiǎn)喂P融資專項(xiàng)扶持資金使用額度應(yīng)控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi)，不超過(guò)1000萬(wàn)元。

第十一條  期限：?jiǎn)喂P資金使用時(shí)間最長(zhǎng)不得超過(guò)7個(gè)自然日。

第十二條  資金使用費(fèi)和費(fèi)率：融資專項(xiàng)扶持資金的使用采用差別化收費(fèi)方式，資金使用前二日的日綜合費(fèi)率為最近一次公布的一年期貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率；超過(guò)二日的，超過(guò)部分的日綜合費(fèi)率為0.4‰。

專項(xiàng)資金使用時(shí)間最短為一日，專項(xiàng)資金的使用、續(xù)貸、還款流程在一日內(nèi)完成的，按一日收取資金使用費(fèi)。

第十三條  費(fèi)用收取方式。資金使用費(fèi)的收取方式分為企業(yè)直接向江門金控預(yù)繳和江門金控授權(quán)銀行代收，具體由江門金控與合作銀行商定。

第十四條  融資專項(xiàng)扶持資金設(shè)運(yùn)營(yíng)費(fèi)用。

第十五條  風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金：資金使用費(fèi)及融資專項(xiàng)扶持資金產(chǎn)生的利息在扣除運(yùn)營(yíng)費(fèi)用、有關(guān)稅費(fèi)及國(guó)有企業(yè)的出資成本后，結(jié)余部分轉(zhuǎn)作風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金留存融資專項(xiàng)扶持資金主賬戶。國(guó)有企業(yè)的出資成本由江門金控報(bào)市國(guó)資委核定。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的使用范圍在融資專項(xiàng)扶持資金運(yùn)營(yíng)后根據(jù)實(shí)際情況，經(jīng)融資專項(xiàng)扶持資金協(xié)調(diào)機(jī)制審議確定。該資金項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)結(jié)束后，風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金轉(zhuǎn)作收益，按各出資方出資比例進(jìn)行分配。

第七章   資金監(jiān)控

第十六條  江門金控設(shè)立融資專項(xiàng)扶持資金主賬戶，該賬戶應(yīng)在合作銀行當(dāng)中通過(guò)遴選擇優(yōu)確定。江門金控負(fù)責(zé)資金主賬戶與開(kāi)設(shè)在各合作銀行的資金分賬戶之間的資金歸集、分配、調(diào)撥。

第十七條  融資專項(xiàng)扶持資金必須專項(xiàng)用于為符合銀行續(xù)貸條件的企業(yè)提供轉(zhuǎn)貸周轉(zhuǎn)資金。

第八章   監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)管理

第十八條  建立信息報(bào)送機(jī)制。江門金控定期統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，匯總專項(xiàng)資金運(yùn)營(yíng)情況及合作銀行貸款數(shù)據(jù)，向市國(guó)資委匯報(bào)。融資專項(xiàng)扶持資金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，江門金控應(yīng)及時(shí)向市國(guó)資委報(bào)告。

第十九條  建立定期審計(jì)機(jī)制。市國(guó)資委每年定期委托中介機(jī)構(gòu)對(duì)融資專項(xiàng)扶持資金的運(yùn)行情況進(jìn)行審計(jì)，對(duì)政策執(zhí)行效果進(jìn)行評(píng)價(jià)。

第二十條  建立風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。各職責(zé)單位、江門金控、各合作銀行對(duì)可能使融資專項(xiàng)扶持資金面臨風(fēng)險(xiǎn)的情形應(yīng)及時(shí)預(yù)警。

第二十一條 建立責(zé)任追究機(jī)制：

（一）申請(qǐng)企業(yè)必須對(duì)提供的材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)，在申報(bào)、管理、使用過(guò)程中存在虛報(bào)、擠占、挪用等違法違規(guī)行為的，依法依規(guī)進(jìn)行嚴(yán)肅處理，追回資金，將失信信息納入社會(huì)信用體系實(shí)施聯(lián)合獎(jiǎng)懲，并向社會(huì)公開(kāi)；情節(jié)嚴(yán)重的，取消其申報(bào)資金資格。

（二）對(duì)資金使用管理過(guò)程中存在違規(guī)行為的單位、個(gè)人，按照《中華人民共和國(guó)預(yù)算法》《財(cái)政違法違規(guī)行為處罰處分條例》等法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理。

（三）合作銀行及其工作人員出現(xiàn)如下情形的，依法追究責(zé)任：

1.合作銀行及其工作人員利用自身信息優(yōu)勢(shì)，私自向申請(qǐng)使用融資專項(xiàng)扶持資金的企業(yè)收取額外費(fèi)用，或倒賣融資專項(xiàng)扶持資金使用指標(biāo)的；

2.合作銀行及其工作人員弄虛作假、審查把關(guān)不嚴(yán)、違反規(guī)定程序操作致使融資專項(xiàng)扶持資金發(fā)生損失的；

3.合作銀行單方面原因?qū)е氯谫Y專項(xiàng)扶持資金不能按期收回，或合作銀行未能足額歸還融資專項(xiàng)扶持資金的。

（四）江門金控相關(guān)人員在融資專項(xiàng)扶持資金管理使用中濫用職權(quán)、玩忽職守導(dǎo)致融資專項(xiàng)扶持資金發(fā)生損失的，依法追究其相關(guān)責(zé)任。

第九章   其  他

第二十二條  本辦法自2020年11月27日起執(zhí)行，有效期至2022年12月31日。

圖解：江門市支持企業(yè)融資專項(xiàng)扶持資金管理暫行辦法

解讀文本：江門市支持企業(yè)融資專項(xiàng)扶持資金管理暫行辦法