江府〔2020〕34號

JMFG2020022

各市（區(qū)）人民政府，市有關(guān)單位：

現(xiàn)將《江門市支持企業(yè)融資專項扶持資金管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行過程中遇到的問題，請徑向市國資委、市財政局、市金融工作局反映。

江門市人民政府

2020年10月27日

江門市支持企業(yè)融資專項扶持資金管理暫行辦法

第一章   總  則

第一條  根據(jù)《中共廣東省委辦公廳 廣東省人民政府辦公廳印發(fā)<關(guān)于促進民營經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的若干政策措施>的通知》（粵辦發(fā)〔2018〕43號）文件精神，為積極應(yīng)對新冠肺炎疫情，減輕企業(yè)短期資金周轉(zhuǎn)壓力，加強企業(yè)與金融機構(gòu)協(xié)作和互信，幫助企業(yè)獲得金融機構(gòu)續(xù)貸支持，努力緩解企業(yè)融資難、融資貴問題，設(shè)立江門市支持企業(yè)融資專項扶持資金（下稱融資專項扶持資金）。為規(guī)范融資專項扶持資金的使用和管理，結(jié)合我市實際，制定本辦法。

第二條  本辦法所稱融資專項扶持資金是指由我市各級人民政府或國有企業(yè)統(tǒng)籌出資設(shè)立，專門為江門市行政區(qū)域內(nèi)有還貸資金需求且符合銀行續(xù)貸條件的企業(yè)，提供短期周轉(zhuǎn)的政策性資金。

第二章   協(xié)調(diào)機制和運營機構(gòu)

第三條  建立由市人民政府分管國資工作的領(lǐng)導牽頭，市國資委、市金融工作局、市財政局、人民銀行江門市中心支行、各市（區(qū)）人民政府參與的融資專項扶持資金協(xié)調(diào)機制，負責協(xié)調(diào)市級各銀行機構(gòu)，研究解決重大問題，定期聽取融資專項扶持資金運行情況報告等工作。有關(guān)工作分工如下：

（一）市國資委：融資專項扶持資金的主管部門，負責申報資金預(yù)算、績效目標，跟蹤項目實施、對資金使用進行績效自評；負責制訂融資專項扶持資金協(xié)調(diào)機制方案；負責與江門市金融投資控股有限公司（下稱江門金控）簽訂委托協(xié)議，委托江門金控負責融資專項扶持資金的管理和運營，督促江門金控完善內(nèi)部審批流程和融資專項扶持資金的日常管理細則；負責江門金控和銀行合作的監(jiān)管工作；負責核定國有企業(yè)出資成本；根據(jù)政策變化和市場需求情況向市人民政府申請停止運行融資專項扶持資金項目。

（二）市金融工作局：加強與江門銀保監(jiān)分局、人民銀行江門市中心支行溝通聯(lián)系，抓好金融風險防控；協(xié)調(diào)各銀行機構(gòu)，推動銀行機構(gòu)開展融資專項扶持資金支持企業(yè)融資業(yè)務(wù)。

（三）市財政局：匯總編制融資專項扶持資金預(yù)算，審核資金績效目標；辦理資金下達和撥付；對資金執(zhí)行和績效運行開展監(jiān)控，組織開展績效評價。

（四）人民銀行江門市中心支行：配合市金融工作局協(xié)調(diào)銀行機構(gòu)，推動銀行機構(gòu)開展融資專項扶持資金支持企業(yè)融資業(yè)務(wù)；抓好金融風險防控，維護金融穩(wěn)定，營造良好金融生態(tài)環(huán)境。

（五）各市（區(qū)）人民政府：負責落實應(yīng)由當?shù)爻鲑Y的資金，協(xié)調(diào)推動融資專項扶持資金工作在屬地開展。

第四條  江門金控是融資專項扶持資金的運營機構(gòu)，負責融資專項扶持資金日常管理和運營，制訂內(nèi)部審批流程和融資專項扶持資金的日常管理細則，起草與合作銀行的合作協(xié)議。接受市國資委對該項業(yè)務(wù)的指導和管理。

第三章   資金安排

第五條  融資專項扶持資金由我市各級人民政府或國有企業(yè)統(tǒng)籌出資設(shè)立，資金首期規(guī)模1億元，其中：江門市投資有限公司出資3000萬元，江門金控出資2000萬元，蓬江區(qū)、江海區(qū)、新會區(qū)、臺山市、開平市、鶴山市各出資800萬元，恩平市出資200萬元。

第六條  融資專項扶持資金管理遵循“安全第一、高效運轉(zhuǎn)、封閉運作、專款專用”的原則。

（一）融資專項扶持資金實行專戶管理，封閉運作，獨立核算，保證資金安全。

（二）企業(yè)資金使用期限不超過7個自然日，由合作銀行按時回撥，保證資金的及時回籠，做到循環(huán)使用。

（三）融資專項扶持資金實行總量控制，如無法同時滿足企業(yè)需求時，應(yīng)按照申請時間的先后順序選定扶持企業(yè)；若出現(xiàn)同時申請的情況，按未享受過本專項資金扶持的優(yōu)先于已享受過扶持的原則辦理。

第四章   扶持對象

第七條  融資專項扶持資金的扶持對象應(yīng)符合以下基本條件：

（一）在江門市行政區(qū)域內(nèi)進行工商注冊和稅務(wù)登記，取得經(jīng)營范圍相關(guān)的行政許可，誠信經(jīng)營的法人企業(yè)（房地產(chǎn)業(yè)除外），且為一般納稅人；

（二）符合合作銀行續(xù)貸條件，合作銀行同意續(xù)貸。

第五章   合作銀行

第八條  按照“貸款余額和企業(yè)覆蓋面兼顧”原則，公平、公開、公正選擇和確定合作銀行，優(yōu)先選擇貸款余額較多的銀行。江門金控按委托協(xié)議進行遴選，報市國資委同意后確定合作銀行。

江門金控要制定合作銀行的考核機制報市國資委審批，考核結(jié)果作為融資專項扶持資金存放合作銀行以及合作銀行退出的依據(jù)。

第九條  合作銀行應(yīng)當符合如下條件：

（一）在江門市注冊成立或設(shè)有分支機構(gòu)且有信貸審批權(quán)；

（二）具有健全的信貸管理制度，貸款風險防控能力較強；

（三）有足夠的信貸額度，確保為企業(yè)提供快捷、便利的服務(wù)。

第六章   資金使用額度和收費標準

第十條  額度：單筆融資專項扶持資金使用額度應(yīng)控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi)，不超過1000萬元。

第十一條  期限：單筆資金使用時間最長不得超過7個自然日。

第十二條  資金使用費和費率：融資專項扶持資金的使用采用差別化收費方式，資金使用前二日的日綜合費率為最近一次公布的一年期貸款市場報價利率；超過二日的，超過部分的日綜合費率為0.4‰。

專項資金使用時間最短為一日，專項資金的使用、續(xù)貸、還款流程在一日內(nèi)完成的，按一日收取資金使用費。

第十三條  費用收取方式。資金使用費的收取方式分為企業(yè)直接向江門金控預(yù)繳和江門金控授權(quán)銀行代收，具體由江門金控與合作銀行商定。

第十四條  融資專項扶持資金設(shè)運營費用。

第十五條  風險準備金：資金使用費及融資專項扶持資金產(chǎn)生的利息在扣除運營費用、有關(guān)稅費及國有企業(yè)的出資成本后，結(jié)余部分轉(zhuǎn)作風險準備金留存融資專項扶持資金主賬戶。國有企業(yè)的出資成本由江門金控報市國資委核定。風險準備金的使用范圍在融資專項扶持資金運營后根據(jù)實際情況，經(jīng)融資專項扶持資金協(xié)調(diào)機制審議確定。該資金項目運營結(jié)束后，風險準備金轉(zhuǎn)作收益，按各出資方出資比例進行分配。

第七章   資金監(jiān)控

第十六條  江門金控設(shè)立融資專項扶持資金主賬戶，該賬戶應(yīng)在合作銀行當中通過遴選擇優(yōu)確定。江門金控負責資金主賬戶與開設(shè)在各合作銀行的資金分賬戶之間的資金歸集、分配、調(diào)撥。

第十七條  融資專項扶持資金必須專項用于為符合銀行續(xù)貸條件的企業(yè)提供轉(zhuǎn)貸周轉(zhuǎn)資金。

第八章   監(jiān)督和風險管理

第十八條  建立信息報送機制。江門金控定期統(tǒng)計業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，匯總專項資金運營情況及合作銀行貸款數(shù)據(jù)，向市國資委匯報。融資專項扶持資金出現(xiàn)風險時，江門金控應(yīng)及時向市國資委報告。

第十九條  建立定期審計機制。市國資委每年定期委托中介機構(gòu)對融資專項扶持資金的運行情況進行審計，對政策執(zhí)行效果進行評價。

第二十條  建立風險控制機制。各職責單位、江門金控、各合作銀行對可能使融資專項扶持資金面臨風險的情形應(yīng)及時預(yù)警。

第二十一條 建立責任追究機制：

（一）申請企業(yè)必須對提供的材料的真實性負責，在申報、管理、使用過程中存在虛報、擠占、挪用等違法違規(guī)行為的，依法依規(guī)進行嚴肅處理，追回資金，將失信信息納入社會信用體系實施聯(lián)合獎懲，并向社會公開；情節(jié)嚴重的，取消其申報資金資格。

（二）對資金使用管理過程中存在違規(guī)行為的單位、個人，按照《中華人民共和國預(yù)算法》《財政違法違規(guī)行為處罰處分條例》等法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定進行嚴肅處理。

（三）合作銀行及其工作人員出現(xiàn)如下情形的，依法追究責任：

1.合作銀行及其工作人員利用自身信息優(yōu)勢，私自向申請使用融資專項扶持資金的企業(yè)收取額外費用，或倒賣融資專項扶持資金使用指標的；

2.合作銀行及其工作人員弄虛作假、審查把關(guān)不嚴、違反規(guī)定程序操作致使融資專項扶持資金發(fā)生損失的；

3.合作銀行單方面原因?qū)е氯谫Y專項扶持資金不能按期收回，或合作銀行未能足額歸還融資專項扶持資金的。

（四）江門金控相關(guān)人員在融資專項扶持資金管理使用中濫用職權(quán)、玩忽職守導致融資專項扶持資金發(fā)生損失的，依法追究其相關(guān)責任。

第九章   其  他

第二十二條  本辦法自2020年11月27日起執(zhí)行，有效期至2022年12月31日。

圖解：江門市支持企業(yè)融資專項扶持資金管理暫行辦法

解讀文本：江門市支持企業(yè)融資專項扶持資金管理暫行辦法