詐騙分子冒充銀行、銀保監(jiān)會(huì)工作人員或網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)工作人員與受害人建立聯(lián)系，謊稱受害人之前開通過(guò)校園貸、助學(xué)貸等賬號(hào)未及時(shí)注銷，需要注銷相關(guān)賬號(hào)；或謊稱受害人信用卡、花唄、借唄等信用支付類工具存在不良記錄，需要消除相關(guān)記錄，否則會(huì)嚴(yán)重影響個(gè)人征信。隨后，詐騙分子以消除不良征信記錄、驗(yàn)證流水等為由，誘導(dǎo)受害人在網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)或互聯(lián)網(wǎng)金融 APP 進(jìn)行貸款，并將錢款轉(zhuǎn)到其指定賬戶，從而實(shí)施詐騙。
【典型案例六】王某接到一名自稱銀保監(jiān)會(huì)處理高息貸款的工作人員電話，對(duì)方說(shuō)王某有貸款逾期造成的不良記錄，將影響個(gè)人征信。經(jīng)過(guò)一番交流，王某相信了對(duì)方的身份，并按指引先后3次向所謂的“中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)認(rèn)證對(duì)接賬戶”的3個(gè)不同賬號(hào)轉(zhuǎn)賬，共計(jì)25萬(wàn)元，其中23萬(wàn)元為王某從3個(gè)金融平臺(tái)借貸的款項(xiàng)。“你還用過(guò)哪些銀行卡和貸款 APP? ”當(dāng)對(duì)方一再問(wèn)及該問(wèn)題時(shí)，王某方才醒悟過(guò)來(lái)，意識(shí)到上當(dāng)受騙。
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