虛假購物服務(wù)類→機(jī)構(gòu)退費(fèi)詐騙

　　 近日，柳先生在公司接到一個(gè)境外陌生電話，對方自稱是某某教育的工作人員，說可以為他之前報(bào)名的網(wǎng)課辦理退費(fèi)。去年，柳先生為了提高自身技能，在該機(jī)構(gòu)購買過培訓(xùn)課程，后來機(jī)構(gòu)因經(jīng)營不善而被叫停。苦于“退費(fèi)無門”的柳先生接到電話后喜出望外，立馬就答應(yīng)配合操作退款。對方稱由于培訓(xùn)機(jī)構(gòu)倒閉，公司進(jìn)行了債券轉(zhuǎn)讓，所以需要通過購買證券的方式來清退學(xué)費(fèi)，隨后還發(fā)來一份偽造的債券轉(zhuǎn)讓書來騙取信任。柳先生信以為真，按照對方發(fā)來的網(wǎng)址鏈接下載了“XX證券”APP并注冊賬號。對方告訴他，預(yù)存本金后，平臺將兌付本金比例的10%，即預(yù)存1000元，可兌付1100元，并承諾本息一并退還。隨后，柳先生開始往對方提供的銀行賬號轉(zhuǎn)賬充值，果然，不久就收到對方承諾的金額，這讓他更加相信這樣的退費(fèi)方式。在對方的慫恿下，柳先生開始加大投入金額，繼續(xù)轉(zhuǎn)賬。但接下來的操作，徹底讓柳先生掉入詐騙的沼澤，越陷越深。當(dāng)他轉(zhuǎn)了一筆20000元后，APP上也顯示到賬相應(yīng)的金額，但卻無法提現(xiàn)。對方解釋說柳先生沒有按照指引正確操作，所以這筆錢退不下來，需要交6000元來激活修復(fù)數(shù)據(jù)。柳先生深信不疑，繼續(xù)轉(zhuǎn)賬充值后準(zhǔn)備提現(xiàn)時(shí)，平臺還是顯示“操作異常”，而對方的說辭依舊是操作失誤，以繳納解凍費(fèi)和保證金為由讓柳先生轉(zhuǎn)賬。柳先生再次轉(zhuǎn)賬后，還是不能提現(xiàn)。此時(shí)，柳先生終于意識到自己被騙了，急忙報(bào)警。最終，柳先生退費(fèi)不成，還被騙了3萬余元。

　　案件解析：

　　第一步:騙子往往會(huì)通過地下黑產(chǎn)鏈非法獲取培訓(xùn)機(jī)構(gòu)用戶信息，篩選詐騙目標(biāo)對象，點(diǎn)名道姓，告知報(bào)名課程可以申請退費(fèi)以此獲取信任。

　　 第二步:受害人上鉤后，騙子會(huì)以“返還學(xué)費(fèi)、充值返利”等理由，引導(dǎo)點(diǎn)擊陌生網(wǎng)址鏈接下載虛假APP，要求填寫個(gè)人信息、銀行卡等資料注冊。

　　 第三步:前期，受害人按照騙子指引投入資金都能獲得本金和返利，待目標(biāo)對象繼續(xù)追加資金，騙子不再返還，以操作完一次性返還、操作錯(cuò)誤、賬戶凍結(jié)、交解凍金等理由不斷誘導(dǎo)受害人轉(zhuǎn)賬。